Форум ''Интернет и Право''

Я на форуме впервые, просмотрев все топики ничего не нашел про марчант акки в России. У меня есть огромная сложность, У моего магазина за последний месяц было 21 чарджбэк. Банк (наш московский) заморозил мой аккаунт до выяснения обстоятельств. Подозрение падает на администрацию моего магазина в мошенничестве попластиковым карточкам Европейцев. Если кто что про эту тему знает, огромная просьба помочь ! Что может быть ? Какие разбирательства ? Если действительно окажется так ? Интернет магазин Российский но работает в основном с европой по интернет картам.

Больше как в киберполицию обратиться некуда! Люди помогите!
 ???

Можно чуточку поподробнее? ::)
Вы руководитель мерчанта?
Мерчант - обычный или Интернет-магазин?
По каким операциям и на какую сумму чарджбэк?
Есть ли в аккаунтах одинаковые реквизиты плательщика по нескольким операциям: Ф.И.О., номер карты, код товара, БИН карты, дата (время) оплаты товара и т.д.?

Причинен ли Вам лично материальный ущерб и на какую сумму?

Это интернет магазин. Он принадлежит мне. Материальный ущерб это уже все равно. Я не переживаю. А переживаю за то что будет какая то проверка и обвиняют именно магазин в мошенничестве. По бинам и т.д. все операции абсолютно разные, хотя некоторые клиенты уже постоянные, но их мало.
Меня интересует что, какие меры могут быть предприниты со стороны закона. И что делать мне

не знаю что с вами сделают в соответствии с законом, но в случае если факт мошенничества вашим магазином будет доказан, то вас включат в список недобросовестных мерчантов, по крайней мере Mastercard точно. Работать с вами после этого банки уже не будут.
Очень не любят таких мерчантов платежные системы и банки.

Как владелец Вы имеете полный и абсолютно законный комплект всех необходимых документов для работы с карточными продуктами?
Были ли ранее возвраты по платежам или это первый случай?

А Вам и не надо переживать, поскольку потерпевшим в данной ситуации всегда будет банк-эквайрер - ему причиняется материальный ущерб! По действующим правилам - мерчант никогда не будет потерпевшим, т.к. по стандартному договору отпущенный Вами покупателю товар всегда будет оплачен этим банком! :D

По действующему российскому законодательству в мошенничестве можно обвинить только конкретное физическое лицо, а не юридическое. Так что готовьтесь к сторонней бухгалтерской проверке (ревизии) - проведите документальную саморевизию и внутреннюю проверку первичных бухгалтерских документов по спорным операциям (чарджбэкам)! Не ждите сотрудников ОБЭП и ревизоров КРУ! 8)

Проведите внутреннее служебное расследование. Необходимо установить:
а) в какие бухгалтерские документы и на каком технологическом этапе их обработки были внесены фиктивные данные;
б) установить лиц, возможно причастных к фальсификации этих документов в силу служебных обязанностей или технологии их обработки (составления).


Что делать Вам как руководителю я указал выше.

Санкции могут быть применены различные, но только к конкретному работнику мерчанта или недобросовестному пользователю (клиенту) Вашего магазина, умышленно или неумышленно допустившему нарушение действующих правил расчетов по карточным продуктам.
Это могут быть административные или уголовные наказания.

Хотелось бы по подробнее, а то Вы обрисовали ситуацию слишков в общем виде (можно всю инфу кинуть приватом).

А что у нас в России есть банки которые предсоатвляют мерчанты??

Назовите парочку хотя бы, можно в личку


Спасибо

Если у вас есть знакомые или родственники где - нибудь в Канаде или в США , то лучше открывать мерчант аккаунт там.
Гораздо безопаснее.
ybassov

А чем история-то закончилась?

И что там насчет мерчантов в России?